Dans un secteur en mouvement rapide comme le voyage et l’hôtellerie, la vitesse compte, mais la certitude aussi. Chaque paiement qui traverse les frontières, les devises et les partenaires porte une couche invisible de complexité : la conformité.
Chez Onyx CenterSource, nous traitons plus de 2 milliards de dollars en paiements B2B chaque année dans plus de 160 pays. Cette portée s’accompagne d’une responsabilité — non seulement de transférer l’argent efficacement, mais de s’assurer que chaque transaction respecte les normes les plus élevées d’intégrité, de transparence et de réglementation mondiale.
C’est là qu’intervient notre cadre de filtrage OFAC et de sanctions.
Comprendre les règles qui maintiennent la confiance du système
Les sanctions économiques sont des restrictions émises par le gouvernement qui limitent le commerce ou l’activité financière avec des individus, entités ou régions spécifiques. Ces sanctions — administrées aux États-Unis par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) — sont conçues pour prévenir les flux financiers illégaux ou contraires à l’éthique.
En tant qu’entreprise basée aux États-Unis avec des opérations mondiales, Onyx CenterSource se conforme entièrement aux réglementations OFAC, ainsi qu’à tous les programmes de sanctions internationales applicables dans l’UE, au Royaume-Uni, au Canada, à Singapour, en Australie et au-delà.
Cela signifie que les paiements impliquant des pays, individus ou territoires sanctionnés (tels que Cuba, l’Iran, la Syrie, ou les territoires ukrainiens de Crimée, Donetsk et Luhansk) ne peuvent pas être traités par les systèmes Onyx. De plus, les exigences de conformité de nos partenaires bancaires d’Onyx nous obligent à bloquer à la fois la Russie et la Biélorussie au niveau national. Notre réseau de partenaires bancaires et technologiques mondiaux respecte également ces mêmes normes.
Notre philosophie de conformité est simple : la conformité ne devrait pas ralentir les affaires ; elle devrait les renforcer.
Pour y parvenir, nous avons intégré les étapes de filtrage et de vérification directement dans nos processus de paiement — garantissant que chaque transaction soit à la fois efficace et conforme.
Voici comment cela fonctionne :
- Filtrage des partenaires : Nos protocoles de connaissance client (KYC) garantissent la conformité avec les normes de sécurité en évolution, renforçant la confiance et protégeant votre entreprise contre les risques potentiels.
- Filtrage des transactions : Chaque paiement est automatiquement filtré lors de chaque processus. Si un examen supplémentaire est nécessaire, notre équipe de conformité intervient immédiatement — maintenant les paiements légitimes en mouvement rapide tout en protégeant toutes les parties contre les risques.
- Vérification avancée : Dans certains cas, nous pouvons demander des informations supplémentaires — telles que la documentation d’incorporation d’entreprise, la structure corporative, ou une pièce d’identité ou un pays de résidence — pour confirmer la légitimité et éliminer les correspondances potentielles.
Ces contrôles ne sont pas seulement des garanties ; ils donnent à nos clients la tranquillité d’esprit que leurs relations d’affaires sont protégées contre les risques cachés.
Une expérience qui inspire confiance
Nos équipes apportent des décennies d’expérience en lutte contre le blanchiment d’argent (LBC), en financement contre-terroriste (FCT) et en surveillance des sanctions mondiales. Combinés à une technologie de pointe, nos systèmes sont conçus pour détecter les angles morts potentiels tôt et traiter rapidement les paiements légitimes.
Nous soumettons également nos programmes de conformité à des examens indépendants de tiers et à des audits d’institutions financières. Cette validation externe aide nos clients à démontrer la diligence raisonnable à leurs propres parties prenantes — renforçant la confiance dans toute la chaîne de paiement.
Dans le paysage actuel des paiements, l’agilité et l’assurance semblent souvent en opposition. De nombreux nouveaux fournisseurs agissent rapidement mais manquent de maturité réglementaire mondiale. Onyx adopte une approche différente.
Nous avons investi massivement pour nous assurer que la conformité et la vitesse coexistent — car l’une sans l’autre n’est pas durable. Notre cadre permet aux clients d’évoluer en toute confiance, sachant que la conformité n’est pas une réflexion après coup ; c’est un avantage intégré.
Questions qui suscitent des conversations plus intelligentes
Voici le type de questions que notre équipe utilise souvent pour aider les clients à considérer la conformité comme un avantage commercial :
- « Nous avons constaté que beaucoup d’entreprises sont surprises par la fréquence à laquelle les risques cachés échappent au filtrage des partenaires. Comment abordez-vous ce défi aujourd’hui ? »
→ C’est un domaine où nos clients nous disent qu’ils se sentent en paix avec Onyx — nos contrôles sont conçus pour détecter ces angles morts tôt. - « Certains fournisseurs agissent rapidement mais n’ont pas toujours le même niveau de maturité en conformité. Comment équilibrez-vous vitesse et assurance ? »
→ Chez Onyx, la conformité ne ralentit jamais les affaires — elle est intégrée dans notre processus, pas ajoutée après coup. - « Les audits externes et les examens indépendants font souvent une grande différence dans la confiance. Est-ce quelque chose que vous attendez de vos partenaires ? »
→ Nos contrôles de conformité sont examinés de manière indépendante, donnant aux clients la confiance de démontrer la diligence raisonnable en amont.
L’essentiel
La conformité n’est pas la partie la plus spectaculaire de l’innovation des paiements, mais c’est la fondation qui maintient la confiance en circulation. Pour Onyx, c’est plus qu’une exigence ; c’est le reflet de notre façon de faire des affaires : de manière transparente, responsable et mondiale.
Car dans un monde où chaque transaction raconte une histoire, le paiement le plus puissant est celui en qui vous pouvez avoir confiance.