旅行・ホスピタリティ業界のような変化の速い業界では、スピードが重要ですが、確実性も同様に重要です。国境、通貨、パートナーを越えて移動するすべての決済には、目に見えない複雑さの層、つまりコンプライアンスが伴います。
Onyx CenterSourceでは、年間20億ドル以上のB2B決済を160か国以上で処理しています。その広範な業務範囲には、効率的な資金移動だけでなく、すべての取引が誠実さ、透明性、グローバルな規制の最高水準を満たすようにするという責任が伴います。
そこで、当社のOFACおよび制裁スクリーニングのフレームワークが登場します。
システムへの信頼を維持するルールの理解
経済制裁とは、特定の個人、団体、または地域との貿易または金融活動を制限する政府発行の制限です。これらの制裁は、米国では外国資産管理局（OFAC）によって管理されており、違法または非倫理的な資金の流れを防止するように設計されています。
グローバルな事業を展開する米国を拠点とする企業として、Onyx CenterSourceは、OFAC規制、およびEU、英国、カナダ、シンガポール、オーストラリアなどのすべての適用可能な国際制裁プログラムを完全に遵守しています。
これは、制裁対象国、個人、または地域（キューバ、イラン、シリア、またはクリミア、ドネツク、ルハンスクのウクライナ領土など）が関与する決済は、Onyxシステムを通じて処理できないことを意味します。さらに、Onyxの銀行パートナーのコンプライアンスに関する期待により、Onyxは国レベルでロシアとベラルーシの両方をブロックする必要があります。当社のグローバルな銀行およびテクノロジーパートナーのネットワークも、これらと同じ基準を支持しています。
当社のコンプライアンス哲学はシンプルです。コンプライアンスはビジネスを遅らせるのではなく、強化するものであるべきです。
それを実現するために、スクリーニングと検証の手順を決済プロセスに直接組み込みました。これにより、すべての取引が効率的かつコンプライアンスに準拠していることを保証します。
その仕組みは次のとおりです。
- パートナーのスクリーニング：当社の顧客確認（KYC）プロトコルは、進化するセキュリティ基準への準拠を保証し、信頼を強化し、潜在的なリスクからビジネスを保護します。
- 取引のスクリーニング：すべての決済は、各プロセス中に自動的にスクリーニングされます。追加のレビューが必要な場合、当社のコンプライアンスチームが直ちに介入し、正当な決済を迅速に進めながら、すべての関係者をリスクから保護します。
- 高度な検証：場合によっては、正当性を確認し、潜在的な一致をクリアするために、事業設立文書、企業構造、ID、または居住国などの追加情報を要求する場合があります。
これらの管理は単なる安全対策ではありません。これらは、クライアントがビジネス関係が隠れたリスクから保護されているという安心感を得るためのものです。
信頼を刺激する経験
当社のチームは、マネーロンダリング対策（AML）、テロ資金供与対策（CTF）、およびグローバルな制裁監督において数十年の経験を持っています。業界をリードするテクノロジーと組み合わせることで、当社のシステムは潜在的な盲点を早期に検出し、正当な決済を迅速にクリアするように設計されています。
また、当社のコンプライアンスプログラムは、独立した第三者によるレビューおよび金融機関の監査を受けています。その外部検証は、クライアントが独自の利害関係者へのデューデリジェンスを実証するのに役立ち、決済チェーン全体の信頼を強化します。
今日の決済環境では、俊敏性と保証はしばしば対立するように見えます。多くの新しいプロバイダーは迅速に動きますが、グローバルな規制の成熟度が不足しています。Onyxは異なるアプローチを取ります。
当社は、コンプライアンスとスピードが共存できるように多大な投資を行ってきました。なぜなら、一方がなければもう一方は持続可能ではないからです。当社のフレームワークにより、クライアントはコンプライアンスが後付けではなく、組み込みの利点であることを認識して、自信を持って規模を拡大できます。
よりスマートな会話を促す質問
これらは、当社のチームがコンプライアンスをビジネス上の利点として考えるのに役立つためによく使用する質問の種類です。
- 「多くの企業が、隠れたリスクがパートナーのスクリーニングをすり抜ける頻度に驚いていることがわかりました。今日、その課題にどのように取り組んでいますか？」
→ それは、当社のクライアントがOnyxに安心感を感じている分野です。当社の管理は、これらの盲点を早期に検出するように設計されています。 - 「一部のプロバイダーは迅速に動きますが、常に同じレベルのコンプライアンスの成熟度を持っているとは限りません。スピードと保証のバランスをどのように取っていますか？」
→ Onyxでは、コンプライアンスがビジネスを遅らせることはありません。それは当社のプロセスに組み込まれており、後付けではありません。 - 「外部監査と独立したレビューは、多くの場合、信頼に大きな違いをもたらします。それはあなたのパートナーに期待することですか？」
→ 当社のコンプライアンス管理は独立してレビューされており、クライアントは上流へのデューデリジェンスを実証する自信を持つことができます。
結論
コンプライアンスは決済イノベーションの最も派手な部分ではありませんが、信頼の流れを維持する基盤です。Onyxにとって、それは単なる要件ではありません。それは、透明性、責任、グローバルな方法でビジネスを行う方法の反映です。
なぜなら、すべての取引が物語を語る世界では、最も強力な決済は信頼できる決済だからです。