Jenseits der Geschwindigkeit: Warum Compliance der stille Motor des Vertrauens bei globalen Reisezahlungen ist

In einer schnelllebigen Branche wie der Reise- und Hotelbranche zählt Geschwindigkeit, aber auch Sicherheit. Jede Zahlung, die über Grenzen, Währungen und Partner hinweg abgewickelt wird, birgt eine unsichtbare Komplexitätsebene: Compliance.

Bei Onyx CenterSource verarbeiten wir jährlich über 2 Milliarden US-Dollar an B2B-Zahlungen in über 160 Ländern. Diese Reichweite geht mit Verantwortung einher – nicht nur, um Geld effizient zu bewegen, sondern auch, um sicherzustellen, dass jede Transaktion die höchsten Standards an Integrität, Transparenz und globaler Regulierung erfüllt.

Hier kommt unser OFAC– und Sanktionsprüfungsrahmen ins Spiel.

Die Regeln verstehen, die das System vertrauenswürdig halten

Wirtschaftssanktionen sind staatlich verhängte Beschränkungen, die den Handel oder die Finanzaktivitäten mit bestimmten Personen, Unternehmen oder Regionen einschränken. Diese Sanktionen – in den USA vom Office of Foreign Assets Control (OFAC) verwaltet – sollen illegale oder unethische Finanzströme verhindern.

Als US-amerikanisches Unternehmen mit globalen Aktivitäten erfüllt Onyx CenterSource die OFAC-Vorschriften sowie alle anwendbaren internationalen Sanktionsprogramme in der EU, Großbritannien, Kanada, Singapur, Australien und darüber hinaus vollständig.

Dies bedeutet, dass Zahlungen, die sanktionierte Länder, Personen oder Gebiete (wie Kuba, Iran, Syrien oder die ukrainischen Gebiete Krim, Donezk und Luhansk) betreffen, nicht über Onyx-Systeme abgewickelt werden können. Darüber hinaus erfordern die Compliance-Erwartungen der Onyx-Bankpartner, dass Onyx sowohl Russland als auch Belarus auf Länderebene blockiert. Unser Netzwerk globaler Bank- und Technologiepartner hält sich ebenfalls an diese Standards.

Unsere Compliance-Philosophie ist einfach: Compliance sollte das Geschäft nicht verlangsamen; sie sollte es stärken.

Um dies zu erreichen, haben wir Prüf- und Verifizierungsschritte direkt in unsere Zahlungsprozesse integriert – so stellen wir sicher, dass jede Transaktion sowohl effizient als auch konform ist.

So funktioniert es:

• Partnerprüfung: Unsere Know Your Customer (KYC)-Protokolle gewährleisten die Einhaltung sich entwickelnder Sicherheitsstandards, stärken das Vertrauen und schützen Ihr Unternehmen vor potenziellen Risiken.
• Transaktionsprüfung: Jede Zahlung wird während jedes Prozesses automatisch geprüft. Sollte eine zusätzliche Überprüfung erforderlich sein, greift unser Compliance-Team sofort ein – so werden legitime Zahlungen schnell abgewickelt und alle Parteien vor Risiken geschützt.
• Erweiterte Verifizierung: In einigen Fällen können wir zusätzliche Informationen anfordern – wie z. B. Gründungsunterlagen des Unternehmens, die Unternehmensstruktur oder einen Ausweis bzw. das Wohnsitzland –, um die Legitimität zu bestätigen und potenzielle Übereinstimmungen zu klären.

Diese Kontrollen sind nicht nur Schutzmaßnahmen; sie geben unseren Kunden die Gewissheit, dass ihre Geschäftsbeziehungen vor versteckten Risiken geschützt sind.

Erfahrung, die Vertrauen schafft

Unsere Teams verfügen über jahrzehntelange Erfahrung in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML), Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF) und globale Sanktionsaufsicht. In Kombination mit branchenführender Technologie sind unsere Systeme darauf ausgelegt, potenzielle blinde Flecken frühzeitig zu erkennen und legitime Zahlungen schnell freizugeben.

Wir unterziehen unsere Compliance-Programme auch unabhängigen Prüfungen durch Dritte und Audits von Finanzinstituten. Diese externe Validierung hilft unseren Kunden, ihren eigenen Stakeholdern die gebotene Sorgfaltspflicht nachzuweisen – und stärkt so das Vertrauen in die gesamte Zahlungskette.

In der heutigen Zahlungslandschaft scheinen Agilität und Sicherheit oft im Widerspruch zu stehen. Viele neuere Anbieter sind schnell, aber es mangelt ihnen an globaler regulatorischer Reife. Onyx verfolgt einen anderen Ansatz.

Wir haben stark investiert, um sicherzustellen, dass Compliance und Geschwindigkeit koexistieren – denn das eine ohne das andere ist nicht nachhaltig. Unser Rahmen ermöglicht es Kunden, selbstbewusst zu skalieren, da Compliance kein nachträglicher Gedanke ist, sondern ein integrierter Vorteil.

Fragen, die intelligentere Gespräche anregen

Dies sind die Arten von Fragen, die unser Team häufig verwendet, um Kunden dabei zu helfen, Compliance als Geschäftsvorteil zu betrachten:

1. „Wir haben festgestellt, dass viele Unternehmen überrascht sind, wie oft versteckte Risiken bei der Partnerprüfung durchrutschen. Wie gehen Sie diese Herausforderung heute an?“
   → Das ist ein Bereich, in dem unsere Kunden uns sagen, dass sie sich bei Onyx sicher fühlen – unsere Kontrollen sind darauf ausgelegt, diese blinden Flecken frühzeitig zu erkennen.
2. „Einige Anbieter sind schnell, verfügen aber nicht immer über das gleiche Maß an Compliance-Reife. Wie gleichen Sie Geschwindigkeit mit Sicherheit aus?“
   → Bei Onyx verlangsamt Compliance das Geschäft nie – sie ist in unseren Prozess integriert, nicht nachträglich hinzugefügt.
3. „Externe Audits und unabhängige Überprüfungen machen oft einen großen Unterschied beim Vertrauen. Erwarten Sie das auch von Ihren Partnern?“
   → Unsere Compliance-Kontrollen werden unabhängig überprüft, was Kunden das Vertrauen gibt, die gebotene Sorgfaltspflicht gegenüber ihren Stakeholdern nachzuweisen.

Fazit

Compliance ist nicht der auffälligste Teil der Zahlungsinnovation, aber sie ist das Fundament, das das Vertrauen aufrechterhält. Für Onyx ist es mehr als eine Anforderung; es ist ein Spiegelbild unserer Geschäftstätigkeit: transparent, verantwortungsbewusst und global.

Denn in einer Welt, in der jede Transaktion eine Geschichte erzählt, ist die stärkste Zahlung die, der Sie vertrauen können.