En un sector de ritmo rápido como el de los viajes y la hostelería, la velocidad importa, pero también la certeza. Cada pago que se mueve a través de fronteras, divisas y socios conlleva una capa invisible de complejidad: el cumplimiento normativo.
En Onyx CenterSource, procesamos más de 2000 millones de dólares en pagos B2B cada año en más de 160 países. Ese alcance conlleva una responsabilidad: no solo mover el dinero de forma eficiente, sino garantizar que cada transacción cumpla con los más altos estándares de integridad, transparencia y regulación global.
Ahí es donde entra en juego nuestro marco de detección de sanciones y de la OFAC.
Entender las normas que mantienen la confianza en el sistema
Las sanciones económicas son restricciones impuestas por los gobiernos que limitan el comercio o la actividad financiera con personas, entidades o regiones específicas. Estas sanciones, administradas en los EE. UU. por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), están diseñadas para evitar flujos financieros ilegales o poco éticos.
Como empresa con sede en EE. UU. y con operaciones globales, Onyx CenterSource cumple plenamente con las regulaciones de la OFAC, junto con todos los programas de sanciones internacionales aplicables en la UE, el Reino Unido, Canadá, Singapur, Australia y otros países.
Esto significa que los pagos que involucren a países, personas o territorios sancionados (como Cuba, Irán, Siria o los territorios ucranianos de Crimea, Donetsk y Luhansk) no se pueden procesar a través de los sistemas de Onyx. Además, las expectativas de cumplimiento de los socios bancarios de Onyx requieren que Onyx bloquee tanto a Rusia como a Bielorrusia a nivel de país. Nuestra red de socios tecnológicos y bancarios globales también mantiene estos mismos estándares.
Nuestra filosofía de cumplimiento es simple: el cumplimiento no debe ralentizar el negocio, sino fortalecerlo.
Para lograrlo, hemos integrado pasos de detección y verificación directamente en nuestros procesos de pago, garantizando que cada transacción sea eficiente y cumpla con las normas.
Así es como funciona:
- Detección de socios: Nuestros protocolos de conocimiento del cliente (KYC) garantizan el cumplimiento de las normas de seguridad en evolución, reforzando la confianza y protegiendo su negocio de posibles riesgos.
- Detección de transacciones: Cada pago se examina automáticamente durante cada proceso. Si se necesita una revisión adicional, nuestro equipo de cumplimiento interviene de inmediato, manteniendo los pagos legítimos en movimiento rápido mientras protege a todas las partes del riesgo.
- Verificación avanzada: En algunos casos, podemos solicitar información adicional, como documentación de constitución de la empresa, estructura corporativa o un documento de identidad o país de residencia, para confirmar la legitimidad y eliminar posibles coincidencias.
Estos controles no son solo salvaguardias; son lo que les da a nuestros clientes la tranquilidad de que sus relaciones comerciales están protegidas de riesgos ocultos.
Una experiencia que inspira confianza
Nuestros equipos aportan décadas de experiencia en la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la financiación de la lucha contra el terrorismo (CTF) y la supervisión de las sanciones globales. Combinados con una tecnología líder en el sector, nuestros sistemas están diseñados para detectar posibles puntos ciegos de forma temprana y eliminar rápidamente los pagos legítimos.
También sometemos nuestros programas de cumplimiento a revisiones independientes de terceros y a auditorías de instituciones financieras. Esa validación externa ayuda a nuestros clientes a demostrar la diligencia debida a sus propios grupos de interés, reforzando la confianza en toda la cadena de pago.
En el panorama de los pagos actual, la agilidad y la seguridad a menudo parecen estar reñidas. Muchos proveedores más nuevos se mueven rápido, pero carecen de madurez regulatoria global. Onyx adopta un enfoque diferente.
Hemos invertido mucho para garantizar que el cumplimiento y la velocidad coexistan, porque uno sin el otro no es sostenible. Nuestro marco permite a los clientes escalar con confianza, sabiendo que el cumplimiento no es una ocurrencia tardía, sino una ventaja integrada.
Preguntas que generan conversaciones más inteligentes
Estos son el tipo de preguntas que nuestro equipo suele utilizar para ayudar a los clientes a pensar en el cumplimiento como una ventaja empresarial:
- “Hemos descubierto que muchas empresas se sorprenden de la frecuencia con la que los riesgos ocultos se cuelan en la detección de socios. ¿Cómo están abordando ese desafío hoy en día?”
→ Esa es un área en la que nuestros clientes nos dicen que se sienten tranquilos con Onyx: nuestros controles están diseñados para detectar esos puntos ciegos de forma temprana. - “Algunos proveedores se mueven rápido, pero no siempre tienen el mismo nivel de madurez en el cumplimiento. ¿Cómo se equilibra la velocidad con la seguridad?”
→ En Onyx, el cumplimiento nunca ralentiza el negocio: está integrado en nuestro proceso, no añadido posteriormente. - “Las auditorías externas y las revisiones independientes a menudo marcan una gran diferencia en la confianza. ¿Es eso algo que espera de sus socios?”
→ Nuestros controles de cumplimiento se revisan de forma independiente, lo que da a los clientes la confianza necesaria para demostrar la diligencia debida en sentido ascendente.
En resumen
El cumplimiento no es la parte más llamativa de la innovación en los pagos, pero es la base que mantiene la confianza. Para Onyx, es más que un requisito; es un reflejo de cómo hacemos negocios: de forma transparente, responsable y global.
Porque en un mundo donde cada transacción cuenta una historia, el pago más poderoso es aquel en el que puede confiar.