In un settore in rapida evoluzione come quello dei viaggi e dell’ospitalità, la velocità conta, ma anche la certezza. Ogni pagamento che si sposta tra confini, valute e partner porta con sé uno strato invisibile di complessità: la conformità.
In Onyx CenterSource, elaboriamo oltre 2 miliardi di dollari in pagamenti B2B ogni anno in più di 160 paesi. Questa portata comporta una responsabilità, non solo di spostare il denaro in modo efficiente, ma di garantire che ogni transazione soddisfi i più alti standard di integrità, trasparenza e regolamentazione globale.
È qui che entra in gioco il nostro framework di screening OFAC e sanzioni.
Comprendere le regole che mantengono il sistema affidabile
Le sanzioni economiche sono restrizioni imposte dal governo che limitano il commercio o l’attività finanziaria con individui, entità o regioni specifiche. Queste sanzioni, amministrate negli Stati Uniti dall’Office of Foreign Assets Control (OFAC), sono progettate per prevenire flussi finanziari illegali o non etici.
In quanto azienda con sede negli Stati Uniti e operazioni globali, Onyx CenterSource si conforma pienamente alle normative OFAC, insieme a tutti i programmi di sanzioni internazionali applicabili nell’UE, nel Regno Unito, in Canada, a Singapore, in Australia e oltre.
Ciò significa che i pagamenti che coinvolgono paesi, individui o territori sanzionati (come Cuba, Iran, Siria o i territori ucraini di Crimea, Donetsk e Luhansk) non possono essere elaborati tramite i sistemi Onyx. Inoltre, le aspettative di conformità dei partner bancari di Onyx richiedono a Onyx di bloccare sia la Russia che la Bielorussia a livello di paese. La nostra rete di partner bancari e tecnologici globali sostiene anche questi stessi standard.
La nostra filosofia di conformità è semplice: la conformità non dovrebbe rallentare il business; dovrebbe rafforzarlo.
Per raggiungere questo obiettivo, abbiamo integrato passaggi di screening e verifica direttamente nei nostri processi di pagamento, garantendo che ogni transazione sia efficiente e conforme.
Ecco come funziona:
- Screening dei partner: i nostri protocolli Know Your Customer (KYC) garantiscono la conformità agli standard di sicurezza in evoluzione, rafforzando la fiducia e proteggendo la tua attività da potenziali rischi.
- Screening delle transazioni: ogni pagamento viene automaticamente sottoposto a screening durante ogni processo. Se è necessaria una revisione aggiuntiva, il nostro team di conformità interviene immediatamente, mantenendo i pagamenti legittimi in rapido movimento e proteggendo tutte le parti dal rischio.
- Verifica avanzata: in alcuni casi, potremmo richiedere informazioni aggiuntive, come la documentazione di costituzione dell’azienda, la struttura aziendale o un documento d’identità o il paese di residenza, per confermare la legittimità e risolvere potenziali corrispondenze.
Questi controlli non sono solo salvaguardie; sono ciò che offre ai nostri clienti la tranquillità che le loro relazioni commerciali sono protette da rischi nascosti.
Esperienza che ispira fiducia
I nostri team vantano decenni di esperienza nell’antiriciclaggio (AML), nel contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) e nella supervisione delle sanzioni globali. In combinazione con una tecnologia leader del settore, i nostri sistemi sono progettati per individuare tempestivamente i potenziali punti ciechi e liquidare rapidamente i pagamenti legittimi.
Sottoponiamo inoltre i nostri programmi di conformità a revisioni indipendenti di terze parti e audit di istituzioni finanziarie. Questa convalida esterna aiuta i nostri clienti a dimostrare la dovuta diligenza ai propri stakeholder, rafforzando la fiducia lungo l’intera catena di pagamento.
Nel panorama dei pagamenti odierno, agilità e garanzia spesso sembrano in contrasto. Molti fornitori più recenti si muovono velocemente ma mancano di maturità normativa globale. Onyx adotta un approccio diverso.
Abbiamo investito molto per garantire che conformità e velocità coesistano, perché l’una senza l’altra non è sostenibile. Il nostro framework consente ai clienti di scalare con fiducia, sapendo che la conformità non è un ripensamento; è un vantaggio integrato.
Domande che stimolano conversazioni più intelligenti
Questi sono i tipi di domande che il nostro team usa spesso per aiutare i clienti a considerare la conformità come un vantaggio aziendale:
- “Abbiamo scoperto che molte aziende sono sorprese dalla frequenza con cui i rischi nascosti sfuggono allo screening dei partner. Come state affrontando questa sfida oggi?”
→ Questa è un’area in cui i nostri clienti ci dicono di sentirsi tranquilli con Onyx: i nostri controlli sono progettati per individuare tempestivamente questi punti ciechi. - “Alcuni fornitori si muovono velocemente ma non sempre hanno lo stesso livello di maturità in termini di conformità. Come bilanciate la velocità con la garanzia?”
→ In Onyx, la conformità non rallenta mai il business: è integrata nel nostro processo, non aggiunta in seguito. - “Gli audit esterni e le revisioni indipendenti spesso fanno una grande differenza nella fiducia. È qualcosa che vi aspettate dai vostri partner?”
→ I nostri controlli di conformità sono revisionati in modo indipendente, dando ai clienti la fiducia necessaria per dimostrare la dovuta diligenza a monte.
In sintesi
La conformità non è la parte più appariscente dell’innovazione dei pagamenti, ma è il fondamento che mantiene viva la fiducia. Per Onyx, è più di un requisito; è un riflesso di come facciamo affari: in modo trasparente, responsabile e globale.
Perché in un mondo in cui ogni transazione racconta una storia, il pagamento più potente è quello di cui ci si può fidare.