在旅游和酒店业这样快速发展的行业中，速度固然重要，但确定性也同样关键。每一笔跨越国界、货币和合作伙伴的支付都带着一层无形的复杂性：合规。
在 Onyx CenterSource，我们每年在 160 多个国家/地区处理超过 20 亿美元的 B2B 支付。这种覆盖范围伴随着责任——不仅要高效地转移资金，还要确保每笔交易都符合诚信、透明和全球监管的最高标准。
这正是我们的 OFAC 和制裁筛选框架发挥作用的地方。
理解维护系统信任的规则
经济制裁是政府发布的限制，旨在限制与特定个人、实体或地区的贸易或金融活动。这些制裁——在美国由外国资产控制办公室 (OFAC) 管理——旨在防止非法或不道德的资金流动。
作为一家总部位于美国并开展全球业务的公司，Onyx CenterSource 完全遵守 OFAC 法规，以及欧盟、英国、加拿大、新加坡、澳大利亚及其他地区所有适用的国际制裁计划。
这意味着涉及受制裁国家、个人或地区（如古巴、伊朗、叙利亚，或乌克兰的克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克地区）的支付无法通过 Onyx 系统处理。此外，Onyx 银行合作伙伴的合规要求 Onyx 在国家层面阻止俄罗斯和白俄罗斯。我们的全球银行和技术合作伙伴网络也秉持相同的标准。
我们的合规理念很简单：合规不应减缓业务发展；它应该强化业务。
为此，我们已将筛选和验证步骤直接嵌入到我们的支付流程中——确保每笔交易既高效又合规。
工作原理如下：
- 合作伙伴筛选： 我们的 了解您的客户 (KYC) 协议 确保符合不断变化的安全标准，从而增强信任并保护您的业务免受潜在风险。
- 交易筛选： 每笔支付在每个流程中都会自动筛选。如果需要额外审查，我们的合规团队会立即介入——在保护所有相关方免受风险的同时，确保合法支付快速进行。
- 高级验证： 在某些情况下，我们可能会要求提供额外信息——例如公司注册文件、公司结构，或身份证明或居住国家/地区——以确认合法性并清除潜在匹配项。
这些控制措施不仅是保障；它们让我们的客户安心，知道他们的业务关系受到保护，免受隐藏风险。
激发信心的经验
我们的团队在反洗钱 (AML)、反恐怖主义融资 (CTF) 和全球制裁监督方面拥有数十年的经验。结合行业领先的技术，我们的系统旨在及早发现潜在盲点并快速处理合法支付。
我们还对合规计划进行独立的第三方审查和金融机构审计。这种外部验证有助于我们的客户向其利益相关者证明尽职调查——从而增强整个支付链的信任。
在当今的支付环境中，敏捷性和保障往往看似矛盾。许多新兴提供商行动迅速，但缺乏全球监管成熟度。Onyx 采取了不同的方法。
我们投入巨资确保合规与速度并存——因为两者缺一不可，否则不可持续。我们的框架使客户能够自信地扩展业务，深知合规并非事后考虑；它是一种内置优势。
引发更明智对话的问题
以下是我们的团队经常用来帮助客户将合规视为业务优势的问题：
- “我们发现许多公司对隐藏风险如此频繁地通过合作伙伴筛选感到惊讶。您目前如何应对这一挑战？”
→ 我们的客户告诉我们，他们在 Onyx 感到安心——我们的控制措施旨在及早发现这些盲点。 - “一些提供商行动迅速，但并非总能达到相同的合规成熟度。您如何平衡速度与保障？”
→ 在 Onyx，合规绝不会减缓业务——它内置于我们的流程中，而非附加项。 - “外部审计和独立审查通常对信任产生重大影响。您是否期望您的合作伙伴也能做到这一点？”
→ 我们的合规控制措施经过独立审查，让客户有信心向上游证明尽职调查。
底线
合规并非支付创新中最引人注目的部分，但它是维持信任流动的基石。对 Onyx 而言，它不仅仅是一项要求；它反映了我们如何开展业务：透明、负责、全球化。
因为在一个每笔交易都讲述一个故事的世界里，最强大的支付是您可以信任的支付。