Em um setor dinâmico como viagens e hospitalidade, a velocidade importa, mas a certeza também. Cada pagamento que atravessa fronteiras, moedas e parceiros carrega uma camada invisível de complexidade: a conformidade.
Na Onyx CenterSource, processamos mais de 2 bilhões de dólares em pagamentos B2B anualmente em mais de 160 países. Esse alcance vem com responsabilidade — não apenas mover dinheiro de forma eficiente, mas garantir que cada transação atenda aos mais altos padrões de integridade, transparência e regulamentação global.
É aí que entra nossa estrutura de triagem de OFAC e sanções.
Compreendendo as Regras que Mantêm o Sistema Confiável
Sanções econômicas são restrições emitidas pelo governo que limitam o comércio ou atividade financeira com indivíduos, entidades ou regiões específicas. Essas sanções — administradas nos EUA pelo Office of Foreign Assets Control (OFAC) — são projetadas para prevenir fluxos financeiros ilegais ou antiéticos.
Como uma empresa sediada nos EUA com operações globais, a Onyx CenterSource cumpre integralmente as regulamentações do OFAC, juntamente com todos os programas de sanções internacionais aplicáveis na UE, Reino Unido, Canadá, Singapura, Austrália e além.
Isso significa que pagamentos envolvendo países, indivíduos ou territórios sancionados (como Cuba, Irã, Síria ou os territórios ucranianos da Crimeia, Donetsk e Luhansk) não podem ser processados através dos sistemas Onyx. Além disso, as expectativas de conformidade dos parceiros bancários da Onyx exigem que a Onyx bloqueie tanto a Rússia quanto a Bielorrússia no nível de país. Nossa rede de parceiros bancários e tecnológicos globais também mantém esses mesmos padrões.
Nossa filosofia de conformidade é simples: a conformidade não deve desacelerar os negócios; deve fortalecê-los.
Para alcançar isso, incorporamos etapas de triagem e verificação diretamente em nossos processos de pagamento — garantindo que cada transação seja eficiente e conforme.
Veja como funciona:
- Triagem de Parceiros: Nossos protocolos Conheça Seu Cliente (KYC) garantem conformidade com padrões de segurança em evolução, reforçando a confiança e protegendo seu negócio de riscos potenciais.
- Triagem de Transações: Cada pagamento é automaticamente triado durante cada processo. Se revisão adicional for necessária, nossa equipe de conformidade intervém imediatamente — mantendo pagamentos legítimos movendo-se rapidamente enquanto protege todas as partes do risco.
- Verificação Avançada: Em alguns casos, podemos solicitar informações adicionais — como documentação de incorporação empresarial, estrutura corporativa ou ID ou país de residência — para confirmar legitimidade e esclarecer possíveis correspondências.
Esses controles não são apenas salvaguardas; são o que dá aos nossos clientes tranquilidade de que seus relacionamentos comerciais estão protegidos de riscos ocultos.
Experiência que Inspira Confiança
Nossas equipes trazem décadas de experiência em combate à lavagem de dinheiro (AML), financiamento antiterrorismo (CTF) e supervisão de sanções globais. Combinado com tecnologia líder da indústria, nossos sistemas são projetados para detectar pontos cegos potenciais cedo e liberar pagamentos legítimos rapidamente.
Também submetemos nossos programas de conformidade a revisões independentes de terceiros e auditorias de instituições financeiras. Essa validação externa ajuda nossos clientes a demonstrar due diligence para suas próprias partes interessadas — reforçando a confiança em toda a cadeia de pagamentos.
No cenário de pagamentos de hoje, agilidade e garantia frequentemente parecem estar em conflito. Muitos provedores mais novos se movem rapidamente, mas carecem de maturidade regulatória global. A Onyx adota uma abordagem diferente.
Investimos pesadamente para garantir que conformidade e velocidade coexistam — porque uma sem a outra não é sustentável. Nossa estrutura permite que os clientes escalem com confiança, sabendo que a conformidade não é uma reflexão tardia; é uma vantagem incorporada.
Perguntas que Geram Conversas Mais Inteligentes
Esses são os tipos de perguntas que nossa equipe frequentemente usa para ajudar os clientes a pensar sobre conformidade como uma vantagem comercial:
- “Descobrimos que muitas empresas ficam surpresas com a frequência com que riscos ocultos passam pela triagem de parceiros. Como vocês estão abordando esse desafio hoje?”
→ Essa é uma área onde nossos clientes nos dizem que se sentem tranquilos com a Onyx — nossos controles são projetados para detectar esses pontos cegos cedo. - “Alguns provedores se movem rapidamente, mas nem sempre têm o mesmo nível de maturidade de conformidade. Como vocês equilibram velocidade com garantia?”
→ Na Onyx, a conformidade nunca desacelera os negócios — está incorporada em nosso processo, não adicionada posteriormente. - “Auditorias externas e revisões independentes frequentemente fazem uma grande diferença na confiança. Isso é algo que vocês esperam de seus parceiros?”
→ Nossos controles de conformidade são revisados independentemente, dando aos clientes a confiança para demonstrar due diligence upstream.
A Linha de Fundo
A conformidade não é a parte mais chamativa da inovação em pagamentos, mas é a base que mantém a confiança fluindo. Para a Onyx, é mais do que um requisito; é um reflexo de como fazemos negócios: de forma transparente, responsável e global.
Porque em um mundo onde cada transação conta uma história, o pagamento mais poderoso é aquele em que você pode confiar.